Case study
Door middel van een financieel plan inzicht gecreëerd en een perfect passende financieringsmix gevonden
Het verhaal:
Het probleem:
De oplossing:
Financieel specialist Pieter Velings is samen met Lot aan de slag gegaan. De volgende acties zijn ondernomen:
Stap 1. Opstellen financieel plan
Aan het begin van het traject is een financieel plan opgesteld. Hier is exact inzichtelijk gemaakt hoe de geldstromen van het bedrijf de komende drie jaren verlopen. Al snel werd duidelijk dat er op de twee inkoopmomenten in het jaar een liquiditeitstekort ontstaat.
Stap 2. Inrichten boekhoudsysteem
We hebben het financieel plan gebruikt om concrete doelstellingen te formuleren. Lot heeft hierbij een stappenplan gemaakt waar ze altijd op kan terugvallen. We hebben gekeken naar oplossingen voor haar boekhouding en hebben geadviseerd om te gaan werken met een boekhoudsysteem. Met dit systeem kan ze nu haar daadwerkelijke resultaten naast de prognoses en doelstellingen leggen en hier direct op sturen.
Stap 3. Rekening courant faciliteit
Pieter en Lot hebben samen gekeken naar een manier om het liquiditeitstekort op te lossen. Lot had een optie om een onderhandse financiering bij een goede bekende af te sluiten, maar wilde liever kijken naar een oplossing in de markt. Vanwege de korte liquiditeitsbehoefte hebben we gekeken naar flexibele oplossingen. Uiteindelijk hebben we de betalingstermijn op de facturen van haar afnemers via factoring ingekort tot enkele dagen. Daarnaast is er een rekening courant faciliteit bij haar bank verkregen, waardoor ze in de moeilijke fases altijd financiële armslag heeft.
